所得税部门最近对现金交易非常警惕。在过去的几年中,收入税务部门和各种投资平台像银行,共同基金公司,代理平台等加强了公众的现金交易规则。现在，这些投资和贷款机构只允许有一定限度的现金交易。情节轻微的，由所得税务部门予以通知。
建议纳税人在个人所得税申报表中申报高价值现金交易;SAG Infotech的总经理阿米特·古普塔(Amit Gupta)表示:“如果一个人进行了高价值的现金交易，他或她很有可能会收到所得税部门的通知。与现金相关的不同交易包括银行、共同基金公司、券商和房地产登记机构。如果高价值交易的价值超过一个特定的阈值，则必须始终向所得税部门报告。美国个人所得税部门与多个政府机构达成了协议，以获取那些从事高价值交易但不向税务申报的个人的财务记录。”
对于可能导致所得税通知的前5笔现金交易，SEBI注册所得税解决方案提供商公司总经理列出如下:
银行定期存款(FD):在FD银行的现金存款不应该超过100万卢比。中央直接税委员会(CBDT)宣布，银行必须披露个人存款是否超过一个或多个固定存款的规定上限。
2]银行储蓄账户存款:银行账户的现金存款上限是100万卢比。如果一个储蓄账户持有人在一个财政年度内存款超过100万美元，所得税部门可能会发出所得税通知。与此同时，在一个财政年度，银行账户的现金存款和取款超过100万卢比的限制，必须向税务当局披露。在经常账户中，上限是500万卢比。
3]信用卡账单支付:根据CBDT规范，用现金支付10万美元或更多的信用卡账单，应向所得税部门报告。此外，如果在一个财政年度支付100万或更高的金额来结算信用卡账单，那么这笔款项必须向税务部门披露。
“任何大型交易都应该在提交ITR时披露。如果你正在使用信用卡进行任何高价值的交易，确保在提交ITR时在26AS表中披露它们，以避免收到所得税通知，”阿米特·古普塔说。
4]房地产销售或购买:财产登记员必须向税务机关披露任何投资或出售的不动产，金额在300万英镑以上。因此，纳税人在购买或出售物业时，应在表格26AS内申报现金交易，因为物业注册处处长一定会申报有关交易。
5]股票、共同基金、债券和债券的投资:投资于共同基金、股票、债券或债券的投资者必须确保他们在一个财政年度内在这些投资中的现金交易不超过100万卢比。为了追踪纳税人的高价值现金交易，所得税部门创建了年度财务交易信息报表(AIR)。税务官员将以此为基础，在特定财政年度收集不寻常的高价值交易的细节。
